虛擬貨幣怎麼玩？主要分三步驟：選幣、選策略、選交易所。首先要搞懂虛擬貨幣是什麼？有哪些虛擬貨幣值得投資？接著本文會分享多種適合新手入門的虛擬貨幣投資策略，讀者可以從中選擇適合自己的策略。最後，交易所怎麼選？虛擬貨幣怎麼買？本文將會有實戰圖文教學。
最後更新日期：2025年02月27日
虛擬貨幣是什麼？
虛擬貨幣（又稱：加密貨幣、數字貨幣）是基於區塊鏈技術發行、運行的電子貨幣，英文為「Crypto Currency」或簡稱「Crypto」。基於區塊鏈技術的緣故，虛擬貨幣一般符合以下四大特性：不可竄改、公開透明、無需許可、完全匿名。也因為這些特性，虛擬貨幣在過去十年快速崛起，開創出許多新的應用場景，同時也成為了新興的投資標的。
虛擬貨幣之所以會在台股、美股、黃金、債券等眾多投資標的中異軍突起，成為散戶與機構的新寵兒，最主要的原因是虛擬貨幣市場還年輕、市值相對小，因此有龐大的成長潛力，更有機會獲得高報酬的潛在收益。然而，報酬與風險總是相輔相承，而且「運氣贏來的錢，終究會用實力輸回去」，因此學習正確的虛擬貨幣投資觀念才是能夠在幣圈長期獲利的關鍵，共勉之。
回目錄⬆️
虛擬貨幣怎麼玩？手把手入門教學
虛擬貨幣怎麼玩？主要分三步驟：選幣、選策略、選交易所，本段落將著重在「選幣」。「選策略」請見「段落三」，「選交易所」請見「段落四」。
虛擬貨幣截至目前為止已超過上萬種，如果你想從中篩選出有實際價值、能夠長期獲利的幣種的話，筆者這裡分享3個選幣邏輯供你參考，分別為：市值取向選幣、牛熊取向選幣、賽道取向選幣。但如果你覺得下文內容太多太複雜，那買比特幣BTC對於幣圈新手來說絕對是風險報酬比最好的選擇。
市值取向選幣
簡而言之，幣圈新手選擇市值前10大的虛擬貨幣作為投資標的，是穩健且風險報酬相對均衡的方式。原因是幣圈新手常會因為幣價波動太大而拿不住手上的幣，因此如果想要在幣圈長期獲利，就需要選擇一個你能夠長期承受其價格波動的幣種，而市值前10大的虛擬貨幣就是相對波動最小，對於新手來說最有機會長期持有的幣種。
截稿前，市值前10大的幣種依序為：BTC、ETH、XRP、USDT、BNB、SOL、USDC、DOGE、ADA、TRX。其中，USDT、USDC為幣圈前兩大的美元穩定幣，幣價與美元1：1掛鉤，一般作為現金倉位或放貸本金而非投資標的。由於區塊鏈產業迭代發展快速，因此市值前10十大幣種可能隨時間變動，實時排名可以在幣圈人常用數據網站CoinMarketCap看到。
牛熊取向選幣
雖然截至今日，幣圈已有超過上萬個幣種，然而能夠走過至少1輪以上牛熊循環且最近一次牛市幣價比起上一輪牛市幣價能夠再創新高的虛擬貨幣可謂少之又少，因此能夠符合上述標準的通常會是幣圈的藍籌幣，也就是那些有實際價值、實際應用的區塊鏈項目。
從2008年第一個虛擬貨幣-BTC誕生之後，幣圈目前已完整經歷了3次牛熊循環，這3次牛市循環BTC幣價高點的時間分別為：2013年11月、2017年12月、2021年11月，至截稿前第4次牛熊循環高點還未確立，因此這裡會依照17年跟21年的幣價當例子。
如果用牛熊取向選幣的邏輯來看市值前10大的幣種，可以看到符合標準的有5個，分別是：BTC、ETH、BNB、DOGE、ADA，當然非前10大市值的幣種，有些也符合此標準，這部分有興趣的讀者可以自行研究，當然也歡迎底下留言互相交流。
賽道取向選幣
虛擬貨幣市場其實可以細分出許多賽道（或稱：板塊、類別），常見的賽道像是：Layer1賽道、Meme賽道、NFT賽道、DeFi賽道…等。其中又以Layer1賽道作為目前的主流賽道，以市值前10大的幣種來說，可歸類Layer1賽道的有5個，分別為ETH、BNB、SOL、ADA、TRX。另外DOGE屬於Meme賽道，XRP是比較獨立的賽道，主要想解決跨境支付問題。
賽道取向選幣的邏輯，顧名思義就是依照賽道來區分幣種，並依此來選幣，大致有兩種方式。方法一，先篩選出少數幾個賽道，賽道內的幣種都投不特別篩選。方法二，每個賽道都投不特別篩選，賽道內的幣種只挑市值第一、第二的幣種投。賽道（或稱：板塊、類別）資訊可以在幣圈人常用數據網站CoinMarketCap看到。
回目錄⬆️
適合新手的2種虛擬貨幣投資策略
幣圈新手最常犯的錯之一，就是高估自己的風險承擔能力、並低估市場的波動性，所以在短線操作上容易追高殺低，進而導致虧損。比較適合新手的策略反而是「長期持有」，或是可以完全無視幣價波動的「放貸生息」。
長期持有
「長期持有」就是幣圈常說的「HODL」、「鑽石手」，長期指的是至少3-5年或10年以上的投資週期。進場方式常搭配平均成本法（Dollar Cost Average, DCA），也就是傳統金融說的定期定額。DCA可以不擇時，無需在意幣價波動，在固定的時間機械式的將固定的金額投入市場，只要選對幣種就可以在幣圈輕鬆的長期獲利。如果你想了解虛擬貨幣怎麼看盤？可以參考延伸閱讀。
✅延伸閱讀：虛擬貨幣怎麼看盤？全網最白話K線入門懶人包
放貸生息
「放貸生息」顧名思義賺的不是幣價的漲跌，而是透過借出「本金」而賺取利息，因此可以完全無視幣圈的高波動性，卻可以享受幣圈的高利息，是幣圈新手熱門的投資方式。這裡說的「本金」一般指的是美元穩定幣，幣價跟美元1：1掛鉤，可以視為幣圈的現金，熱門的美元穩定幣包括市值最大的USDT以及受美國監管的USDC。
回目錄⬆️
虛擬貨幣怎麼買？實戰圖文教學
虛擬貨幣怎麼買？分成三步驟：選交易所、台幣入金、掛單成交
Step1：選交易所
由於一般散戶購買虛擬貨幣需要通過交易所，因此需先解決交易所怎麼選怎麼註冊這個問題。如果你想要台灣在地的交易所可以考慮全台交易量最大的MAX交易所，或者全球交易量最大的幣安交易所當然也是很好的選擇。如果你想深入瞭解，虛擬貨幣交易所怎麼挑？可以參考延伸閱讀。
✅延伸閱讀：虛擬貨幣交易所怎麼挑？加密貨幣交易所排名推薦
Step2：台幣入金
交易所註冊完成後，接下來是新台幣如何入金？簡而言之，你會需要一個自己的台幣帳戶，並將這個帳戶與交易所的專屬入金帳戶做綁定，綁定完成後只需透過一般的轉帳方式從你的帳戶把新台幣轉到交易所入金帳戶即可完成入金。筆者之前寫過一篇文章，內文有用MAX交易所示範新台幣如何入金，有需要的讀者可以參考延伸閱讀。
✅延伸閱讀：MAX交易所教學｜註冊、入金、手續費4折技巧公開
Step3：掛單成交
交易所入金完成後接下來就可以來買虛擬貨幣了！基本上就跟買賣股票一樣要掛單，輸入要買的價格與數量，等到幣價到達你的限價單後即會自動成交。下圖筆者以MAX交易所APP的操作介面來示範如何用新台幣購買比特幣BTC，如果有不清楚的地方，歡迎在文章底下留言。
回目錄⬆️
本篇總結
回目錄⬆️
相關文章
回目錄⬆️